Recensione di Wealthify

Wealthify è una piattaforma progettata per fornirti un modo semplice e facile di investire i tuoi soldi attraverso un'opzione di gestione digitale. L'azienda ha sede a Cardiff, nel Regno Unito, ed è stata fondata nel 2016. La piattaforma di investimento funziona tramite un sito Web e un'app, ma dispone anche di consulenti umani disponibili al telefono.

In sintonia con una serie di altri robo-advisor come Acorns e Stash, la piattaforma automatizza i tuoi investimenti in base alle capacità di assunzione del rischio dei suoi clienti. Wealthify è stata acquisita nel 2017 da Aviva, una delle più grandi compagnie assicurative del Regno Unito, che può dare fiducia agli utenti, oltre a segnalare una più ampia accettazione del robo-investing da parte delle attività tradizionali.

Cosa offre Wealthify?

Come la maggior parte delle altre opzioni di microinvestimento attualmente disponibili, Wealthify si rivolge alla vasta gamma di investitori che cercano un'opportunità di investimento con un input minimo. In una configurazione di mercato tradizionale, questo è qualcosa che non saresti in grado di fare, ed è qui che entrano in gioco aziende come Wealthify.

Per cominciare, devi scegliere uno tra i loro quattro diversi piani di investimento. Questi piani si basano sui fattori di rischio coinvolti e sulla quantità di denaro in cui sei disposto a investire. Wealthify investirà quindi questo denaro in azioni, obbligazioni, ETF e fondi comuni di investimento, in conformità con la tua tolleranza al rischio e l'algoritmo di investimento automatizzato.

Conti

Le opzioni di investimento che puoi scegliere includono:

ISA per gli investimenti - ISA si riferisce a un conto di risparmio individuale. Puoi scegliere tra Cash ISA, Investment ISA, Innovative Finance ISA e Lifetime ISA. Saresti in grado di investire o risparmiare fino a £ 20.000 in modo efficiente in termini di tasse ogni anno
Investimenti generali - Questa sarà l'opzione migliore se hai già esaurito la tua quota ISA. Wealthify ti consente di scegliere tra un piano originale o un piano etico
Junior ISA - Se vuoi investire abbastanza per il futuro di tuo figlio, Junior ISA è una scelta eccellente. Può essere un'opzione efficace per risparmiare fino a £ 4.368 esentasse per il futuro di tuo figlio
Pensione personale - Questo, ovviamente, è un piano per i tuoi obiettivi a lungo termine. Puoi integrare la tua pensione regolare o trasferire i fondi esistenti per un rendimento migliore.

Caratteristiche

Wealthify gestisce i portafogli con un mix and match di sistemi automatici e manuali. Utilizza un algoritmo gestito da computer per arrivare al giusto tipo di investimenti in base alle preferenze del cliente in termini di assunzione di rischio. È stato stabilito che questi metodi automatizzati tendono ad essere convenienti e quindi sarebbero utili per consentire ai clienti di investire con commissioni inferiori.

La parte migliore è che oltre all'investimento automatizzato, gli esperti di Wealthify apportano anche modifiche ai tuoi portafogli ogni volta che lo ritengono adeguato. Questo sarebbe forse uno dei fattori più forti che Wealthify offre in termini di una gestione e supervisione del portafoglio efficace ed efficiente.

Wealthify ha recentemente cambiato la sua struttura delle commissioni a dicembre 2022-2023 ed è passata a una commissione fissa dello 0,6%. Ciò renderebbe forse Wealthify una delle opzioni più economiche rispetto agli altri robo-advisor. Soprattutto quando la soglia di investimento rimane a £ 20.000 o inferiore ogni anno.

Hanno anche un'iniziativa "segnala un amico" attraverso la quale puoi guadagnare £ 50 per amico a cui si riferiscono.

Le commissioni applicate sono competitive per gli investitori più piccoli e quindi possono essere molto utili per coloro che cercano di diversificare i propri investimenti e apprendere i trucchi del mestiere.

Sito web e app

Il sito web è intuitivo e facile da usare. Fornisce un'usabilità completa con menu e schede di facile comprensione. L'usabilità mobile del sito web è un vantaggio aggiunto. Tuttavia, non troverai alcun materiale educativo sul suo sito web o app mobile. Questo sarebbe qualcosa che manca rispetto a piattaforme come Acorns o Stash.

L'app mobile è anche abbastanza user-friendly e trasporta tutti gli aspetti del sito web. Ciò lo renderebbe uno dei punti di forza assoluti quando si tratta di comprendere il concetto e controllare i tuoi portafogli in movimento molto più facilmente.

Supporto

Wealthify fornisce l'accesso al normale supporto del sito Web per domande generali o supporto tecnico. Puoi anche accedere a una vasta sezione di domande frequenti che dovrebbe essere in grado di rispondere alla maggior parte delle domande.

Altre opzioni di supporto disponibili per i clienti includono telefono, modulo e-mail, messaggistica e chat dal vivo. Le domande telefoniche ricevono risposta dal personale con sede nel Regno Unito e saranno disponibili dal lunedì al venerdì dalle 9:00 alle 18:30. L'assistenza telefonica è disponibile anche nei fine settimana il sabato e la domenica dalle 9.00 alle 12.30.

Si noti, tuttavia, che il personale di supporto non fornisce alcun tipo di consulenza finanziaria, che viene eseguita solo tramite il robo-advisor automatizzato. Non ci sono consulenti umani disponibili.

Verdetto finale

se stai cercando un'opzione di investimento passivo senza problemi, Wealthify potrebbe essere una buona piattaforma da guardare. Questo è specialmente per quelle persone che non capiscono l'investimento e preferiscono evitare il fastidio di scegliere azioni e fondi specifici, purché possano gestire il rischio.

Ciò significa che mentre Wealthify potrebbe essere l'ideale per gli investitori alle prime armi, quelli più esperti potrebbero trovarlo troppo limitante, soprattutto in termini di mancanza di controlli.

Il fatto che la piattaforma sia di proprietà di Aviva dovrebbe certamente aumentare la fiducia di quei potenziali utenti che cercano una piattaforma su cui investire, ma non sono sicuri di quali fornitori fidarsi.