Personal Capital è un'azienda Fintech che consiglia i consumatori su come investire al meglio i propri soldi e offre un portafoglio di prodotti che aiutano ad automatizzare il processo. Utilizzando la loro app di supporto è possibile consolidare rapidamente molti conti diversi che coprono tutto, dagli investimenti ai risparmi per la pensione.
Essendo in circolazione dal 2009, il software di finanza personale è gratuito e facile da usare. È essenzialmente una combinazione di uno strumento di monitoraggio delle finanze che può aiutarti a tenere sotto controllo le spese tramite i tuoi conti bancari e carte di credito, incorporando anche strumenti per il monitoraggio degli investimenti. Comodo durante la pandemia di coronavirus.
Personal Capital ottiene un ulteriore impulso dai servizi di consulenza finanziaria a pagamento che offre. È anche possibile utilizzare vari strumenti di capitale personale, tra cui un punteggio di preparazione al pensionamento, un simulatore di recessione e un analizzatore di commissioni per completare la gestione finanziaria.
Prodotti comparabili includono Mint, You Need a Budget (YNAB), Banktree, Money Dashboard o Moneydance per citarne solo alcuni.
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Prezzi
Non ci sono costi per l'utilizzo del software Personal Capital, il che significa che puoi sfruttare tutti gli strumenti all'interno dell'app senza spendere nulla. Tuttavia, Personal Capital offre servizi di consulenza relativi alle tue finanze e questi sono accompagnati da commissioni.
Personal Capital suggerisce di chiamare uno dei loro consulenti per avere una panoramica di ciò che potrebbero essere in grado di offrirti poiché hanno pacchetti relativi a servizi di investimento, gestione patrimoniale e opzioni per clienti privati.
Quest'ultimo si basa su un piano di investimento completamente personalizzato per aiutarti a ottenere il massimo dai tuoi soldi. Pertanto, con un servizio così personalizzato, non sembrano esserci linee guida sui prezzi standard.
Caratteristiche
Quando si tratta di funzionalità, Personal Capital ha tre categorie principali che mostrano le sue migliori opzioni. C'è gestione patrimoniale, gestione della liquidità e strumenti finanziari. La gestione patrimoniale è la parte dell'attività che ti consente di dialogare con i membri del personale umano, sebbene il servizio online lo supporti con molte funzionalità automatizzate.
La gestione della liquidità ti consente di conservare tutti i tuoi interessi in un unico posto e tutto può essere gestito tramite il Web o utilizzando la potente app di Personal Capital.
L'aspetto Strumenti finanziari è particolarmente utile in quanto presenta una suite di applicazioni e servizi che ti aiutano a ottenere una migliore panoramica dei tuoi soldi. Ad esempio, sarai in grado di ottenere rapidamente statistiche sul tuo patrimonio netto, svolgere le faccende di budget, tenere traccia del tuo flusso di cassa e persino pianificare la tua pensione.
Prestazione
Personal Capital funziona su una varietà di dispositivi e offre prestazioni solide se installi l'app su Apple Watch, che ti consente di controllare rapidamente la spesa tramite una rapida ricerca della data. L'app è disponibile sia per dispositivi iOS che Android, mentre l'edizione desktop di Personal Capital è proprio questo; un sito Web senza lo stesso livello di entusiasmo come testimoniato nelle edizioni mobili.
Facilità di utilizzo
Ci sono molti strumenti utili all'interno dell'area di lavoro di Personal Capital e la maggior parte, se non tutti, è facile da imparare. Con un po 'di indagine puoi organizzare tutti i tuoi conti correnti o correnti, risparmi, mutui e carte di credito, insieme ai fondi pensionistici e ai conti di investimento in un'unica posizione comoda.
Il collegamento di questi al capitale personale quando si imposta inizialmente un account può essere fatto in pochi minuti. Iniziare è altrettanto facile con la sola necessità di registrarsi e creare un profilo account. Una volta che hai ordinato il tuo accesso, sei praticamente nel mondo degli affari.
Supporto
Il supporto di Personal Capital è disponibile in diversi modi, con la disponibilità del telefono 24 ore su 24, 7 giorni su 7 e l'e-mail come principali fonti di contatto. Il sito web ha anche una gamma completa di articoli della guida, che coprono tutte le aree principali del software e dei servizi associati, oltre ad alcuni altri argomenti che potrebbero aiutarti quando utilizzi Personal Capital.
Un'altra opzione utile per entrare in contatto è uno strumento di chat, che appare nell'angolo in basso a destra della pagina nell'edizione del browser. La funzionalità Problemi noti che si trova all'interno dell'hub di supporto è un ottimo strumento per risparmiare tempo che segnala eventuali problemi attuali che potrebbero influire sul servizio.
Verdetto finale
Personal Capital si vende come il modo intelligente per monitorare e gestire le tue finanze personali e questo è essenzialmente giusto per i soldi. Avere la capacità di mostrare tutti i tuoi conti, fondi pensione e anche investimenti entro i confini di un sito web e una combinazione di app lo rende estremamente utile.
Gli accessori integrati come il pianificatore pensionistico e gli strumenti interattivi per il flusso di cassa sono aggiunte pratiche. Nel frattempo, l'appello in più è fornito dall'avere veri consulenti con cui discutere se hai una buona padronanza delle tue finanze ma non sei abbastanza sicuro di cosa fare dopo.
Certo, dovrai pagare per i consigli extra, ma Personal Capital ti fa funzionare anche se inizi solo esaminando l'app gratuita.
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